Amit a legtöbben megkérdeznek.

A Grantis pénzügyi tanácsadója első lépésként felméri az Ön igényeit. Mivel nincs olyan ajánlat, amely mindenkinek egyformán a legjobb, megismerjük, mi fontos Önnek, hogyan képzeli el az ideális megtakarítást, és ehhez képest milyen lehetőségei vannak. Részletesen megbeszéljük igényeit és elvárásait, majd ezek alapján összegyűjtjük azokat az ajánlatokat, amelyek segíthetnek céljai elérésében. Saját fejlesztésű összehasonlító kalkulátorokkal dolgozunk, amelyekkel a konkrét számokat, költségeket és várható hozamokat tudjuk bemutatni Önnek. Szubjektív vélemények és felesleges marketing helyett így a tények és saját igényei alapján rangsorolhatja a pénzintézeti ajánlatokat. A végső döntést, hogy melyik ajánlatot választja, minden esetben Ön hozza meg. A nyomtatványok kitöltését és benyújtását az Ön által kiválasztott pénzintézethez ránk bízhatja – a tanácsadó gondoskodik a teljes adminisztrációról. Szolgáltatásunk ezzel nem ér véget: ez az együttműködésnek csupán a kezdete.

Ha olyan pénzügyi tanácsadóval dolgozik együtt, mint a Grantis tanácsadói vagy én magam, annak legnagyobb előnye, hogy az Önhöz leginkább illő ajánlatokat egyszerűen és gyorsan találhatja meg – önállóan ez jóval nehezebb lenne. Emellett a szerződéskötést követően is számíthat a tanácsadójára, bármilyen pénzügyi kérdése merül fel.

Minden megbeszélés az Ön igényeiről szól: a célok, az időtáv, a kockázatvállalás, a havi keret és a már meglévő szerződések alapján választjuk ki a lehetőségeket.

Általában 30–60 percet vesz igénybe. Összetettebb helyzetekben több alkalomra is sor kerülhet, hogy minden kérdésére jusson elegendő idő.

Igen. Amennyiben Önnek úgy kényelmesebb, az egyeztetés telefonon vagy online hívásban is megoldható. A lényeg, hogy a számokat közösen, érthetően át tudjuk tekinteni.

Hasznos, ha ismeri a célját (mire és mikorra), a havi keretét, valamint – ha van – meglévő szerződéseinek alapadatait (díj, futamidő, biztosító vagy bank).

Igen. Jellemzően több lehetőséget tekintünk át, a döntés pedig az Ön számára fontos szempontok (költség, rugalmasság, kockázat, időtáv) alapján születik meg.

Átnézzük, mennyire illeszkedik a céljaihoz, milyen költségekkel jár, és milyen lépések jöhetnek szóba (megtartás, módosítás, kiváltás).

Összefoglaljuk a lehetőségeket, egyeztetjük a következő lépéseket, és ha Ön igényli, a szükséges adminisztrációt is elvégezzük.

Igen. Az adatokat kizárólag az egyeztetéshez és az ajánlatok előkészítéséhez kezeljük; a részleteket az Adatkezelési tájékoztató tartalmazza.

Pénzügyi tanácsadásunk az Ön számára díjmentes. Hogyan lehetséges ez? A pénzügyi közvetítői piacon a tanácsadók sikerdíjért (jutalékért) dolgoznak, ezt a költséget azonban nem Ön, hanem a pénzügyi szolgáltatók fizetik meg. Ha tehát a Grantison keresztül választ konstrukciót, az ettől nem lesz drágább. Függetlenségünket ez nem befolyásolja: a jutalék mértékét a jegybank is szabályozza, és mi magunk is a lehető legkiegyensúlyozottabb díjstruktúra kialakítására törekszünk a bankokkal és a biztosítókkal. Számunkra az a legfontosabb, hogy Ön olyan megoldást kapjon, amellyel hosszú távon is elégedett. A pénzügyi tanácsadás valódi ára azon múlik, hogy a megfelelő ajánlatot választja-e – egy nem kellően megalapozott döntés végső soron jóval többe kerülhet. Ezért is fontos, hogy olyan tanácsadóhoz forduljon, aki az Ön számára ideális megoldást keresi.

A konzultáció az Ön számára jellemzően díjmentes. A termékek költségei a választott megoldástól függenek, ezeket minden esetben átláthatóan bemutatjuk.

Ez terméktől függ. Egyes megoldások már kisebb havi összeggel is elindíthatók, másoknál magasabb a minimum – ezt az összehasonlítás során tisztázzuk.

Leggyakrabban a kezelési díjakra, az alapkezelési költségekre, a biztosítási díjakra, az esetleges szerződéskötési vagy kezdeti költségekre, valamint a be- és kilépés feltételeire.

Előfordulhatnak visszaváltási vagy lezárási költségek, illetve egyes kedvezmények elveszhetnek. Ezt minden esetben előre egyeztetjük, hogy később ne érje meglepetés.

Sok megoldásnál igen (emelés, csökkentés, szüneteltetés), de vannak kötöttebb konstrukciók is. A rugalmasságot az Ön céljaihoz igazítjuk.

Igen. Kérésre összefoglaljuk a fő paramétereket és a legfontosabb költségeket, hogy otthon, nyugodt körülmények között is átgondolhassa őket.

Az adózás terméktől függ (pl. TBSZ, nyugdíjcélú megoldások, biztosítások). Megbeszéljük, mi vonatkozik az Ön által kiválasztott konstrukcióra.

A célunk az, hogy ne legyenek: a döntés előtt végigvesszük a díjakat és a feltételeket. Ha valami nem egyértelmű, addig tisztázzuk, amíg teljesen átláthatóvá nem válik.

Amikor pénzügyi tanácsadóval veszi fel a kapcsolatot – vagy fordítva, a tanácsadó keresi meg Önt –, első lépésként érdemes rákeresni a tanácsadó nevére az interneten, ellenőrizni a Magyar Nemzeti Banknál bejegyzett engedélyét, majd elolvasni a vele kapcsolatos ügyfélvéleményeket. A Grantis esetében számos véleményt olvashat a tanácsadásokról, így előzetes képet kaphat arról, mire számíthat, ha a Grantis tanácsadójával egyeztet. Önt is arra biztatjuk, hogy adjon visszajelzést a tanácsadásról: ezzel bennünket is segít a fejlődésben, leginkább azonban azokat, akik Önhöz hasonló helyzetben megbízható tanácsadót keresnek.

A célidő, a tartalékok, a vállalható ingadozás és az Ön tapasztalata alapján. Hosszabb időtávon általában több kockázat vállalható, rövid távon kevesebb.

Ez attól függ, rendelkezik-e indulótőkével, és milyen a pénzáramlása. Sok esetben a rendszeres befizetés segít a fegyelmezett, fokozatos építkezésben.

Ez a cél és az időtáv függvénye. Ha a jövőbeli kiadás devizában jelentkezik (pl. külföldi cél esetén), a devizaalapú megtakarításnak is lehet létjogosultsága. A deviza ugyanakkor kockázatot is jelent – ezt minden esetben mérlegeljük.

A befektetés a vagyonépítésre összpontosít, a biztosítás elsősorban a kockázatok ellen nyújt védelmet. Léteznek kombinált megoldások is – azt vizsgáljuk meg, hogy Önnek mire van szüksége.

Különösen a felmondás, illetve a visszavásárlás feltételeire, a díjmódosításra, a költségekre, a kifizetési szabályokra és a kockázati tájékoztatókra.

Évente egyszer mindenképpen hasznos, élethelyzet-változáskor (család, lakás, munka, vállalkozás) pedig érdemes újratervezni.

Igen. Több ajánlatot tekintünk át egységes szempontok szerint, hogy könnyen összevethetők legyenek.

Ez természetes. Az összefoglalót magával viheti, átgondolhatja, és később folytatjuk az egyeztetést. A jó döntéshez idő kell – nem sürgetjük.